Европскиот парламент (ЕП) усвои пакет закони за зајакнување на мерките на Европската унија за борба против перење пари и финансирање тероризам. ЕП, исто така, го одобри создавањето на агенција на ЕУ за спречување на перење пари како дел од пакетот мерки, кој исто така ќе забрани големи плаќања во готовина низ Европа. Новите правила вклучуваат ограничување на професионалните трговци кои прифаќаат или плаќаат готовина за која било трансакција над 10.000 евра.
Новите правила обезбедуваат дека луѓето со легитимен интерес, вклучително новинари, медиумски професионалци, граѓански организации, надлежни органи и надзорни органи, ќе имаат непосреден, нефилтриран, директен и слободен пристап до информациите за вистинските сопственици кои се чуваат во националните регистри и меѓусебно поврзани на ниво на ЕУ. Регистрите ќе вклучуваат и податоци од најмалку пет години наназад, се наведува во соопштението на ЕП.
Законите, исто така, им даваат на единиците за финансиско разузнавање (ФИУ) повеќе овластувања да анализираат и откриваат случаи на перење пари и финансирање тероризам и да запрат сомнителни трансакции.
Вклучени се мерки за засилена длабинска анализа и проверки на идентитетот на клиентите, по што т.н обврзани субјекти (на пр. банки, управители на средства и крипто-средства или агенти за недвижен и виртуелен имот) мора да пријават сомнителни активности до ФИУ и другите надлежни органи. Од 2029 година, професионалните фудбалски клубови од највисоко ниво вклучени во финансиски трансакции со висока вредност со инвеститори или спонзори, вклучително огласувачи и трансфери на играчи, исто така ќе треба да го потврдат идентитетот на своите клиенти, да ги следат трансакциите и да пријават каква било сомнителна трансакција на ФИУ.
Законодавството содржи одредби за поголема внимателност за ултра богатите (вкупно богатство во вредност од најмалку 50.000.000 евра без нивната главна резиденција), паневропска граница од 10.000 евра за готовински плаќања, освен помеѓу приватни лица во непрофесионален контекст, и мерки да се обезбеди усогласеност со насочените финансиски санкции и да се избегне заобиколување на санкциите.
За да ги надгледува новите правила за спречување на перење пари, во Франкфурт ќе биде формиран нов орган – Управата за спречување на перење пари и финансирање тероризам (AMLA). ОБИП ќе има задача директно да ги надгледува најризичните финансиски субјекти, да интервенира во случај на неисполнување на супервизорските функции, да дејствува како централна единица за надзорните органи и да посредува во споровите меѓу нив. Новиот орган ќе ја надгледува и примената на насочени финансиски санкции.
Законите мора и формално да бидат усвоени од Советот пред да бидат објавени во Службениот весник на ЕУ.
